backback
back
backback
backback
backback

KryptoGO 重量科技執行長歐曜瑋:善用監理科技、一站式解方,讓合規不再是難題 |監理科技

#最新資訊#金融監管
2023-04-07
image-cover

奧果區塊顧問主辦和區塊客,以及 KryptoGO 重量科技共同主辦的《區塊鏈應用法律高峰論壇》今(7日)於台北華南銀行國際會議中心隆重展開。

自從交易所FTX倒閉後,全球政府紛紛開始加強加密貨幣監管,美國、香港、新加坡、杜拜、歐洲政府都有新動作,而台灣行政院也必須在今年的5月16日前,擬定台灣虛擬通貨主管機關。顯見虛擬資產的監管,對各國政府來說,都是重要課題。現台灣也已經正式命定金管會主管虛擬貨幣平台,只要該平台具有投資、交易屬性,就歸由金管會管理。

「虛擬資產不能用傳統金融的監管來處理,因為它沒有什麼商品下架、交易撤回的可能。」重量科技執行長歐曜瑋認為,「在監管虛擬資產這塊,最重要的是要把控風險,我們必須知道在區塊鏈上面交易的每一個實體到底是誰。」

事實上,金管會早在 2021 年 7 月起,正式將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇,針對「虛擬貨幣投資」推行實名制交易,包括規範業者須落實確認客戶身分,迄今共有 26 家業者完成聲明,並落實實名制,據說還有更多業者正在申請中。

在反洗錢的規範下,對於台灣的虛擬通貨業者而言,實名認證(KYC, know your customer)或數位化實名認證(eKYC)以及反洗錢 AML 的要求逐漸浮上檯面,對此,歐曜瑋指出,藉由自動化的解決方案:KryptoGO Compliance,幫助虛擬通貨業者從註冊、進行調查到產出合規報告、持續監控都能一站式完成。

KY-A-B-C,KryptoGO Compliance 首創金融監理調查引擎

重量科技自行開發世界首創的自動化金融監理調查引擎,運用自然語言處理(NLP)和 AI 學習模型,打造一站式 eKYC & AML 解決方案,藉由 AI 技術自動化客戶審核流程,並一鍵生成符合主管機關要求的風險審查報告。KryptoGO Compliance可以做到:

一是KYA(區塊鏈錢包地址風險分析), 透過 KryptoGO Compliance 的地址標注和分類技術,對區塊鏈錢包交易進行監管。歐曜瑋指出,去年 Ofca 就已初次將區塊鏈地址放到制裁名單上;韓過政府也明定所有區塊鏈交易都必須是實名制,故區塊鏈錢包地址風險分析的需求不在話下。

二是KYB(法人客戶盡職調查),KryptoGO Compliance 涵蓋上百種第三方資料庫,進行監管審查,輕易符合200+個國家的當地法規。

最後是可以做到 KYC(自然人盡職調查),線上驗證超過200個國家、3,500 種身份證件,透過 AI 自動姓名檢核可以高達 95% 準確率。此外,KryptoGO Compliance 還結合爬蟲技術、人工智慧 NLP 語言處理技術,快速識別並標示出負面新聞焦點人物,避開不相干的人名,像是記者、警察或其他受訪者姓名;用戶也可以自主設定負面新聞關鍵字,例如違法、隱匿虧損、假交易、不實財報、起訴等字詞,讓系統自動標亮,節省 83% 盡職調查時間,既提升效率又降錯。

透過監理科技、一站式 eKYC/AML 解決方案,強化VASP、OTC的 KYC 和 AML ,不僅能讓相關業者在從事虛擬貨幣業務的時候,可以更專注於在自身業務與產品,將合規和法遵交給解決方案端,對於終端用戶來說,也是一個能提升交易的安全性,讓用戶更安心、完善地使用交易所的所有功能的強心針。