backback
back
backback
backback
backback

一站式 eKYC/AML 解決方案有哪些好處和亮點? |eKYC/AML

2023-05-02
image-cover

目錄

- 一站式 eKYC/AML 解決方案四大好處
- KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案四大亮點

 

前陣子經歷 FTX,再到 Coinbase 被罰,全球對於虛擬通貨、虛擬資產的法遵關注度逐漸搬上檯面。然而,在已知虛擬資產、去中心化金融將是未來趨勢的前提下,你需要一張「防洗錢的保命符」:一站式 eKYC/AML 解決方案。

本文將會詳細介紹導入一站式 eKYC/AML 解決方案對企業有什麼好處、優勢,KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案可以如何協助企業>>

善用一站式 eKYC/AML 解決方案,對企業四大好處

1 改善用戶註冊體驗

傳統上進行實名認證時,用戶需手動填入姓名、身分證號、發(換)照之時間及戶籍地等身分證上之資訊,用戶手動填入資料除了需花費諸多時間,有些用戶可能甚至因為太麻煩而卻步,亦有可能誤填。

填畢資料之後,再由企業內部審核人員人工比對資料,判斷身分證件是否為真、比對身分證件與申辦人是否為同一個人,不僅耗費時間,也無法排除人為疏失的可能性。

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案與國際 AI 智能身份驗證的服務解方大廠 Jumio 攜手合作,提供人臉辨識、證件真偽辨識、活體檢測、OCR 文字辨識,全方位的人臉辨識技術,為用戶提供自動化的開戶流程,改善過去過於繁瑣的用戶註冊體驗,也避免企業人工審核出錯的可能性。

2 快速識別違法客戶,降低時間成本

在驗證完身分後,企業可能會決定針對客戶進行背景調查。背景調查的目的是執行風險評估。若客戶曾因為金融詐騙被註記或正在接受調查,在背景調查時就需要被標記出來。

傳統上會由審查人員逐一查核與用戶相關的新聞內容,列印下來後,以人工畫螢光筆註記保存。KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案結合爬蟲技術、人工智慧 NLP 語言處理技術,快速識別並標示出文章焦點人物,避開不相干的人名,像是記者、警察或其他受訪者姓名;此外,反洗錢系統 KryptoGO Compliance 還可以自主設定負面新聞關鍵字,例如違法、隱匿虧損、假交易、不實財報、起訴等字詞,讓系統自動標亮。

3 降低審查錯誤率

傳統審查過程中,容易發生同名同姓,或者有別名、綽號等狀況,都需要人工重複檢核,抑或是會發生錯誤警報的情形。

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案可以透過AI 交叉比對,排除所有無關的檔案、新聞,並在檔案旁附註性別、年紀、國籍等精準標籤,清楚告訴作業員系統排除的原因,減少50%到80%的無關結果,有效過濾掉95%的雜訊,降低審查錯誤率。

4 節省大量時間、人力成本

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案四大亮點

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案提供一站式的客戶審查解方,團隊具備金融、監理、與科技專業,有兩位國際公認的反洗錢師,專注提供給金融機構最高效的洗錢防制系統建置與顧問諮詢服務。目前的客戶主要組成為:銀行業、保險業、金融科技業、與虛擬貨幣服務提供商產業。

1 一站式查找資料,黑名單無所遁形

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案不但有串接國際最大商業資料庫:Dow Jones ,還一站式串接 8 種資料來源,讓您再也不用逐一開啟瀏覽器查找不同外部資訊,無論是工商登記、法學資料檢索系統、維基百科、高敏感名單等等,都可以一站式查找將所要保存的內容剪下貼上做標記,黑名單在 KryptoGO Compliance 解方中,絕無藏匿之處!

2 即時更新負面新聞,自動標亮主體人物及關鍵字

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案涵蓋負面新聞等的搜尋結果,並且對具有潛在風險的搜尋對象進行標記,持續監控並適時的發出預警,還提供企業用戶自主增減負面新聞關鍵字,以幫助企業維持法律的遵循,絕不會出現漏網之魚。

3 專業團隊提供風險建議

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案團隊具備金融、監理、與科技專業,有兩位國際公認的反洗錢師,並定期與金管會開會,以及採納客戶回饋,提供用戶「客戶潛在風險分數」做為審核參考。

4 紀錄審查軌跡、一鍵生成審查合規報告,絕不怕政府突然找碴!

在 KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案上,每一筆審查軌跡都會留下紀錄,還可以一鍵生成審查合規報告存在系統中,或者另存成 PDF ,絕不怕未來麻煩上身!

欲了解如何導入 KryptoGO Compliance,協助您優化 KYC 流程,歡迎來信告知您的需求,團隊將為您提供最合適的系統架設建議。 聯繫我們