backback
back
backback
backback
backback

虛擬資產交易服務的 KYC、AML 需求浮上檯面!KryptoGO Compliance 偕蓋亞資訊首創監理調查引擎 | KYC、AML

2023-03-09
image-cover

虛擬貨幣交易在市場上逐漸普及,其去中心化的特性,優點是資料公開、交易隱密和不需要第三方介入;但它同樣存在不受監管,以及交易無法撤銷的缺點,伴隨而來的是潛在的交易風險、詐騙甚至洗錢。

尤其是前陣子經歷 FTX 破產,再到 Coinbase 被罰,全球對於虛擬通貨、虛擬資產的法遵關注度逐漸浮上檯面。

虛擬資產監管規定趨嚴,一站式 eKYC/AML解方成「保命符」

以台灣為例,金管會於 2021 年 7 月起,正式將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇,針對「虛擬貨幣投資」推行實名制交易,包括規範業者須落實確認客戶身分,迄今共有 26 家業者完成聲明,並落實實名制,據說還有更多業者正在申請中。金管會主委黃天牧在今年 1 月 12 日新春記者會也表示,加密貨幣業者會與銀行有金流往來,因此目前的監管重點是透過銀行的 KYC 回追客戶資料,可以起到反洗錢的效果。

對此,因應洗錢防制法的施行,台灣主要之虛擬貨幣交易所也陸續導入實名認證。ACE 交易所要求用戶最少需要做到安全等級 A 的身份認證,包含驗證身分證和人臉辨識,方能進行數位資產的接收、傳送以及買賣交易。Oursong 也要求用戶若想要在平台上將 OSD 轉換成其他幣種提領(出金),或者累計儲值(入金)及販售 NFT 達總額 2000 OSD(USD),都需要進行實名認證,以確保平台安全性。而目前世界最大的加密貨幣交易平台幣安(Binance)也表明遵循 KYC 規範,提供用戶更安全優質的服務。

也就是說,於法律面,實名認證(KYC, know your customer)或數位化實名認證(eKYC)的要求逐漸浮上檯面,強化企業的 KYC,有其「保命符」的作用;而對於終端用戶來說,也是一個能提升交易的安全性,讓用戶更安心、完善地使用交易所的所有功能的強心針。

ACE 善用一站式 eKYC/AML解方,改善加密貨幣交易所用戶註冊體驗

ACE Exchange 為台灣首家合法合規,提供最多理財商品的交易所,提供新台幣就可以買比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、USDT(泰達幣)等主流虛擬幣種,24小時隨時輕鬆買賣;此外,ACE 也提供多元理財工具,包含「定期定額」、大眾投資人最愛「網格交易」,用機器人自動低買高賣,方便投資無需時刻盯盤,掌握任何的獲利機會。ACE更將 defi 搬到 cefi,設計「雙幣理財」等收益型商品,在用戶使用上 ACE 也提供台灣交易所最全面的跨鏈服務。

在 eKYC/AML相關規定下,ACE 善用 KryptoGO Compliance 的一站式解決方案,優化用戶註冊體驗,也讓後續審查不在曠日費時。

1 改善用戶註冊體驗

傳統上進行實名認證時,用戶需手動填入姓名、身分證號等身分證上之資訊,填畢資料之後,再由企業內部審核人員人工比對資料,判斷身分證件是否為真、比對身分證件與申辦人是否為同一個人,不僅耗費時間,也無法排除人為疏失的可能性。

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案與國際 AI 智能身份驗證的服務解方大廠 Jumio 攜手合作,提供人臉辨識、證件真偽辨識、活體檢測、OCR 文字辨識,全方位的人臉辨識技術,為用戶提供自動化的開戶流程,改善過去過於繁瑣的用戶註冊體驗,也避免企業人工審核出錯的可能性。

2 快速識別違法客戶,降低時間成本

在驗證完身分後,KryptoGO Compliance 能夠根據AI交叉比對、識別關鍵字給予風險建議,讓企業快速過濾客戶名單,找到需要進一步審查的對象。

當企業決定針對客戶進行背景調查。傳統上會由審查人員逐一查核與用戶相關的新聞內容,列印下來後,以人工畫螢光筆註記保存。KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案結合爬蟲技術、人工智慧 NLP 語言處理技術,快速識別並標示出文章焦點人物,避開不相干的人名,像是記者、警察或其他受訪者姓名;此外,反洗錢系統 KryptoGO Compliance 還可以自主設定負面新聞關鍵字,例如侵占、內線交易、判刑、洗錢、恐怖融資等字詞,讓系統自動標亮。

3 一站式查找資料,黑名單無所遁形

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案不但有串接國際最大商業資料庫:Dow Jones ,還一站式串接 15 個以上資料來源,讓您再也不用逐一開啟瀏覽器查找不同外部資訊,無論是工商登記、法學資料檢索系統、維基百科、高敏感名單等等,都可以一站式查找將所要保存的內容剪下貼上做標記,黑名單在 KryptoGO Compliance 解方中,絕無藏匿之處!

此外,KryptoGO Compliance 也會根據AI識別給予風險建議,讓企業快速過濾客戶名單,找到需要進一步審查的對象。

4 紀錄審查軌跡、一鍵生成審查合規報告,絕不怕政府突然找碴!

KryptoGO Compliance 反洗錢解決方案團隊具備金融、監理、與科技專業,有兩位國際公認的反洗錢師,並定期與金管會開會,以及採納客戶回饋,提供用戶「客戶潛在風險分數」做為審核參考。

此外,在KryptoGO Compliance 反洗錢解方系統上,每一筆審查軌跡都會留下紀錄,還可以一鍵生成審查合規報告存在系統中,或者另存成 PDF ,絕不怕未來遭主管機關查核時麻煩上身!

透過 KryptoGO Compliance 一站式反洗錢解方系統的導入,讓 ACE 的資料證件查驗流程完全自動化,查核人員只需要做最後確認就可以。針對高風險的名單,藉由 KryptoGO Compliance AI 技術自動化審核流程,可以減少 83% 的作業時間,並一鍵生成符合主管機關要求的風險審查報告,大幅提升開戶、審查之效率。

KY-A-B-C,KryptoGO Compliance 首創金融監理調查引擎

KryptoGO 自行開發世界首創的自動化金融監理調查引擎,運用自然語言處理(NLP)和 AI 學習模型,打造一站式 eKYC & AML 解決方案,藉由 AI 技術自動化客戶審核流程,並一鍵生成符合主管機關要求的風險審查報告。KryptoGO Compliance可以做到:

1 KYA(區塊鏈錢包地址風險分析), 透過 KryptoGO 的地址標注和分類技術,對區塊鏈錢包交易進行監管

2 KYB(法人客戶盡職調查),涵蓋上百種第三方資料庫進行監管審查,輕易符合200+個國家的當地法規

3 KYC(自然人盡職調查),線上驗證超過200個國家、3,500 種身份證件,透過 AI 自動姓名檢核可以高達 95% 準確率

KryptoGO 使用蓋亞資訊代理的 Google Compute Engine(GCP)雲端運算服務,協助解決了 K8s 平台容易發生的疑難雜症。此外,我們使用蓋亞資訊代理的服務降低了整體研發平台成本至少 5%。這些改善可以顯示為數字的話,可能包括較少的故障和停機時間,以及更高的系統效能和更好的成本效益。

KryptoGO 跟蓋亞資訊合作,共同推動 Web3 產業,從雲端運算基礎設施結合我們的錢包以及合規服務,協助更多企業搭建 Web3 DApp 應用,提供有效的奧援,並一起攜手面對挑戰,掌握元宇宙發展的大商機。

 

欲了解如何導入 KryptoGO Compliance,協助您優化 KYC 流程,歡迎來信告知您的需求,團隊將為您提供最合適的系統架設建議。  聯繫我們

新聞聯絡人:
KryptoGO 公關經理 張庭瑋 Ariel Chang/ ariel@kryptogo.com / 0931700861