玩轉 BSC defi 系列 — 行前須知

農夫生存守則,如何避免踩雷少賠錢

此主題為一系列的 BSC defi 教學文,將教給大家如何在 BSC (Binance Smart Chain,幣安智能鏈) 上當個農夫,如何避免踩雷、誤入陷阱,先求自保不輕易賠到錢,再求賺到錢。

(參考資料:如何開始使用幣安智能鏈)

Yield Farming 可以說是在區塊鏈 defi (decentralized finance) 興起後,一個相當火熱的投資方式,上圖的迷因雖然搞笑誇張,但某種程度上也道盡了 yield-farming 與傳統交易方式有著本質上的不同。尤其在 BSC 興起後,便宜的 gas fee (手續費),更讓交易者的操作可以更機動靈活,由於 BSC 的入門門檻較低,因此此一系列將會以 BSC 的使用場景為主軸。

傳統的交易方式不外乎低買高賣、buy & hold、槓桿操作、技術分析、看消息面或分析做操作等,但這樣的操作方式往往在盤整或者盤勢瘋漲卻又高檔回落的時候讓人無所適從,出也不是不出也不是,基於人性心理的影響,想必是相當煎熬,因此筆者認為,yield-farming 是一種在盤整時特別好用的一種投資策略,可以將其納入自己的策略彈藥庫,覺得有適合的標的、適合的環境氛圍時,將自己的一部分資金投入,同時 yield-farming 因為有利息的收入,因此操作起來對於心理壓力的負擔較小。

什麼是 defi?

用幾句淺顯易懂的白話解釋的話,就是「defi 是區塊鏈上的去中心化無人金融服務,通過與智能合約(一段已寫好並發佈在區塊鏈上的程式碼,供使用者調用執行的一連串程序)的互動,藉以獲得使用者想要的結果或者是收益」。

常見的 defi 服務例如幣種之間的兌換、提供流動性參與挖礦以獲得獎勵、資產的質押與借貸、IFO 等,上述的金融行為在 defi 裡都有一個類似「群眾集資」的概念在。

舉例來說,小明有使用美金的需求,小明會拿台幣去銀行兌換美金,這時銀行會跟小明收取一筆手續費,或者是不收手續費直接賺顧客的匯差,當作提供服務的費用,這是一般傳統中心化金融的情境。

而在 defi 協議下,則是全民皆可參與的概念,套用上述的情境,若小明有閒置的美金與台幣,則可以將這兩筆資金提供給智能合約,透過質押鎖倉的動作,智能合約會將此資金鎖定在區塊鏈上,當作一個可以供人換匯的集資資金池,若有人與智能合約互動,通過此資金池換匯,手續費會由所有提供資金的人按照比例分紅。在此情境下,小明成為了流動性的提供者 (liquidity provider),亦即他將自己的資金流動性出借給智能合約使用,以換取收益。

上述是在 defi 協議上 yield-farming (簡稱當農夫) 的一種最常見的使用情境,關於各種不同的 defi 玩法,會在之後的系列專文做介紹,本篇之所以叫行前須知,可把此篇當作一個進入 defi 前的檢核與操作守則,用以檢核 defi 項目是否有問題、是否已評估過相關風險等。

在進入 defi 協議裡的各項農場前,要明白一件最重要的事情,就是 defi 在本質上玩的是一場資訊不對稱的作戰,所以資訊的正確性與即時性這兩點格外重要;正確性可以幫助你不會誤入陷阱,即時性可以讓你取得先機,有較大的贏面。

為將上述兩點的優勢發揮到最大,建議您:

  1. 團體作戰,避免孤軍奮戰,因為自己一個人難以辨別資訊真偽,找幾個現實生活可以信得過又有在幣圈打滾的朋友,大家一起討論,好康好項目互相分享之外也能一同驗證資訊真偽。
  2. 加入官方群組或具有公信力的討論群,例如交易所或項目方官方的 Twitter、幣安官方的 TelegramBenson收租流等,在上面有很多的新項目資訊,可以隨時關注官方消息,有很多新項目的蛛絲馬跡與討論。
  3. 加入官方頻道的同時慎防詐騙與收割,別人推薦的標的不一定好,有可能真的是好項目,但也有可能是在騙你進去。陌生私訊請勿輕易相信與回覆,切勿輕易聽信陌生人的推薦,買單入場前一定要先做足功課 (do your own research、do your own due diligence)。

上述三點的基本認知已經有了,接下來要找的是正確的來源,去正確的農場,因此一定要找官方認可或親朋好友有驗證過的網站,在 BSC 上比較常見的幾個交易所 / 農場 / defi 協議如下:

PancakeSwap — DEX (去中心化交易所) 與流動性挖礦、IFO

Bunny — 機槍池

Belt.fi — 流動性挖礦與資產抵押

Autofarm — 機槍池

Venus — 資產抵押與借貸

確認網站是正確網站後,請將網站加入書籤,避免連入來路不明的釣魚網站,因疏忽而洩漏自身的 Metamask 錢包密鑰。前陣子著名網站 Cream 和 PancakeSwap 也因 DNS 攻擊,而發佈了官方消息,請使用者不要上當(新聞請見)。

(參考資料:關於 Metamask 錢包的使用教學如何使用 Matamask 連上幣安智能鏈教學)

聊天室常見術語

當開始踏入BSC後,前述所提到的,需要加入一些官方 telegram 頻道獲取最新資訊或參與討論,在剛進入時,會遇到很多人在討論的一些相關術語,一開始一定搞不懂什麼意思,在這邊列出一些常見的術語名詞與解釋幫助您更快了解以及避免危險:

一池/單池:指的是單幣挖礦,沒有無常損失的情形會發生。

二池/LP池:由兩個或以上的幣種組合而成的資金流動池,會有無常損失。

農:yield-farming

農夫:操作 yield-farming 的人

挖提賣:常見炒個短線的人的挖礦做法,存入挖礦、提出(widthdraw)、賣出,挖提賣對於一些新發佈的項目來說,有時對於幣價是殺傷性相當大的一種方式,過度的砸盤容易加速一個項目的死亡。

白嫖:使用穩定幣去挖礦,因為並未購買該幣,因此不需承擔幣價波動的風險而穩定幣本身也不會波動,因此等於吃飯不付錢的概念,通常白嫖和挖提賣這兩個操作模式會一起使用。

LP:liquidity provider 或 liquidity pool,前者指的是流動性提供者,後者指的是流動性資金池。

PCS:PancakeSwap 的簡稱。

BSC:Binance Smart Chain 的簡稱。

土礦/土狗礦:一些容易坑殺散戶的無良項目。

仿盤:由於區塊鏈的項目多是開源專案,程式碼是公開可複製的,一些項目方會直接複製 fork 一份程式碼到自己的 GitHub (代碼管理庫),稍作修改就發佈,多半是不好的項目。

大餅:BTC 的另外一個稱呼。

行前須知到此結束,接下來的系列文章會開始介紹各常見平台的交易方法與思路。