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🙇‍♀️ 合規模組

KryptoGO Compliance 合規模組提供了一套工具,允許企業對其使用者進行 KYC,並收集客戶風險評估資料。

合規性透過各種 KYC 流程幫助企業完成合規和安全相關的法律要求,這對於許多金融交易是必要的,包括涉及加密貨幣的交易。此外,在身份驗證過程中,它確保使用者的隱私和安全。

提示

合規模組正在遷移到 V2 版本。這是 合規模組 V1 的使用者手冊。 有關遷移的更多訊息,請透過我們的 官方聯繫渠道 與我們聯繫。

KYC 流程​

合規模組中的 KYC 流程包括 身份驗證、客戶盡職調查、合規表單 以及在適用的情況下的 地址風險篩查。

身份驗證​

合規模組中的身份驗證 (IDV) 要求使用者送出身份文件以及特定的照片,例如展示他們持有文件的照片,以驗證其身份。活體檢測也是身份驗證的一部分。

客戶盡職調查​

合規模組中的客戶盡職調查 (CDD) 是指對個人進行篩查的過程。該過程簡化且優化,類似於進行谷歌搜尋。在篩查完成後,利用 GPT 的大型語言模型的能力,我們可以即時為被篩查對象提供 風險評分。

只需輸入您希望進行盡職調查的人的姓名。我們的盡職調查引擎將搜尋最新的新聞和資料庫,包括制裁名單和道瓊斯,以確定該個人是否存在高風險。

合規表單​

表單是企業根據自身需求收集合規資料的一種簡單方式。

該表單由預定義的 組件 組成。企業可以按照任意順序使用任意數量的元件來建立自己的表單,類似於 Google Forms 或 SurveyCake。我們的優勢在於,我們有整合了 KYC 過程 的元件,並且填寫的表單會自動發送到合規部門進行記錄。

您可以根據業務需求自定義表單,提供自己的標誌、主題和色彩配色方案。

提示

地址風險篩查​

合規模組中的地址風險篩查有助於將使用者的身份與其錢包地址關聯起來,也被稱為 KYA(瞭解您的地址)。

使用者 KYC 狀態​

KryptoGO 使用者在任何時候都有以下四種 KYC 狀態之一。我們假設 KryptoGO 使用者擁有一個 KryptoGO 帳戶。

  • 已驗證:使用者已透過所有的 KYC 過程——IDV、CDD、Forms(如果適用)以及 KYA(如果適用)。
  • 未驗證:使用者尚未開始任何 KYC 過程。
  • 審核中:使用者已送出任何一個 KYC 過程,正在等待驗證。
  • 拒絕:使用者在任何一個 KYC 過程 上被拒絕。

風險分數​

對於已經進行了 CDD 和 KYA(如果適用)的使用者,我們會自動分配一個從 0 到 100 的風險分數。我們的系統建議企業對風險分數較高的客戶更加謹慎。

合規 API​

我們為希望將使用者合規資料整合到自己的應用程式中而不使用我們的 Studio 使用者界面的企業提供了合規 API。合規 API 的規範可以在 這裡 找到。

危險

合規 API 目前用於合規 v1。我們目前正在遷移至合規 v2。有關遷移可能如何影響 API 使用的更多訊息,請透過我們的 官方聯繫渠道 與我們聯繫。